Финансовые лицензии в Германии
VEGO Consult предоставляет широкий спектр услуг по оказанию поддержки в получении финансовых лицензий/разрешений в Германии и других юрисдикциях Европейской Экономической зоны
Любая компания, которая желает предоставлять финансовые услуги в Германии на коммерческой основе (в пределах юрисдикции Закона о банковской деятельности Германии/Kreditwesengesetz, KWG) обязана запрашивать письменное разрешение от Федерального органа финансового надзора (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, BaFin) в соответствии с разделом 32 (1) Закона о банковской деятельности. VEGO Consult работает с выдающим лицензию органом напрямую (без посредников), что значительно снижает затраты клиентов.
Финансовые лицензии/разрешения выдаются на следующие виды деятельности:
- Брокерский бизнес на территории Евросоюза, связанный с покупкой и продажей финансовых инструментов, например, ценных бумаг или иностранной валюты (от имени и за счет других лиц)
- Брокерский бизнес за пределами Европейской Экономической Зоны
- Покупка и продажа финансовых инструментов на индивидуальной основе для других лиц
- Предоставление инвестиционных рекомендаций (предоставление клиентам или их представителям персональных рекомендаций в отношении сделок, связанных с определенными финансовыми инструментами)
- Управление многосторонним механизмом, объединяющим интересы большого числа лиц по покупке и продаже финансовых инструментов посредством объединённой инфраструктуры
- Управление портфелями финансовых инструментов от имени других лиц по собственному усмотрению
- Услуги денежных переводов (предоставление платежных поручений)
- Услуги по кредитным картам (выпуск и администрирование кредитных карт)
- Операции с иностранной валютой
- Финансовый лизинг
- Инвестиционный фонд
Минимальные требования к перечисленным лицензиям
- Акционерное общество (AG), как форма юридического лица, в зависимости от вида деятельности. В некоторых случаях достаточно Общества с Ограниченной Ответственностью (GmbH)
- Наличие необходимого уставного капитала (от 50 000 евро до 750 000 евро), в зависимости от вида деятельности. Средства должны быть перечислены на счет фирмы из одного источника и быть прозрачными. В случае возникновения дополнительных вопросов от выдающих лицензию органов, Вы должны иметь возможность уточнить происхождение средств.
- Бизнес-план (включает описание бизнеса, организационную структуру, финансовый план, маркетинговый план, описание технической платформы, механизмы внутреннего контроля AML/KYC)
- Наличие, как минимум, двух управляющих директоров, с соответствующими навыками, образованием и опытом
- Наличие головного офиса в Германии
- Корпоративные документы (устав, свидетельство о регистрации и т.д.)
Перечень документов, требуемых для получения той или иной лицензии, зависит от типа необходимой для Вашей деятельности лицензии. При этом выдающий лицензию орган может запросить дополнительные документы.
Стоимость услуг VEGO Consult по получению разрешений из приведенного выше списка варьируется в зависимости от объема работы, от типа и количества требуемых лицензий.
VEGO Consult имеет также опыт получения финансовых лицензий в других юрисдикциях Европейской Экономической Зоны, в частности, мы специализируемся на получении лицензии на электронные деньги (EMI), лицензии поставщика платежных услуг (PSP) и лицензий на виртуальные ценности и криптовалюты.В рамках данных лицензий, финансовая организация имеет право оказывать услуги для своих клиентов как в стране выдачи лицензии, так и по всей Европейской Экономической Зоне.
Свяжитесь с нами для дальнейшего уточнения планируемой Вами деятельности и определения наиболее подходящей для Вас юрисдикции.
Чтобы узнать больше или заказать данную услугу, свяжитесь с нами по телефону: +4989 9982804-50 или оставьте заявку через форму обратной связи.
+4989 9982804-50